Центральный банк России обновил рекомендации для банков по проверке клиентов, которые вносят наличные деньги на счета.

Что нужно делать банкам

При работе с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами банки должны:

• Обратить внимание на внесение наличных, включая иностранную валюту, и покупки инвестиционных драгметаллов.
• Определить финансовое положение клиента и источник его средств, а также собрать документы, подтверждающие эти данные.
• Проверить соответствие операций заявленным целям клиента.
• Контролировать суммы, которые проходят через банкоматы и другие устройства.

Эти рекомендации можно не выполнять, если бизнес клиента связан с наличными расчетами. Однако, если суммы зачислений резко возросли, это может вызвать дополнительные проверки.

Когда стоит поднять уровень риска

Если банк заметит, что клиент пытается избежать антиотмывочных процедур, ему стоит:

• Классифицировать операции как подозрительные.
• Отказать в проведении операции.
• Повысить уровень риска операций с клиентом.

Эти правила также касаются физических лиц, если сумма разовой операции или общая сумма за месяц превышает 5 миллионов рублей. Регулятор также представил список необходимых подтверждающих документов.