Центральный банк России выпустил новые рекомендации по проверкам наличных операций клиентов. Банки должны следить за внесениями наличных и обращать внимание на подозрительные признаки.

Что важно знать

• Для бизнес-клиентов: Если фирма или ИП вносят на счет более 30 миллионов рублей за 30 дней, это может вызвать вопросы, особенно если сумма превышает среднемесячные обороты за последние 3 месяца.
• Другие признаки: Если до этого клиент в основном проводил безналичные операции или его деятельность не предполагает активного использования наличных.

Если банк заметит хотя бы один из этих признаков, ему следует:

• Узнать, откуда клиент получил наличные.
• Повысить уровень риска операций.
• Рассмотреть возможность квалификации операций как подозрительных.
• Возможно, отказать в проведении операции.

Банки должны быть уверены в подлинности документов клиентов о происхождении денег. При этом нужно избегать формального подхода к оценке этих документов.

При обслуживании бизнес-клиентов банки могут дополнительно запрашивать информацию об операциях с наличными в других кредитных организациях.